確定拠出年金(iDeCo)講座

*こちらのセミナーは終了いたしました*

確定拠出年金講座

まずはこちらの動画をごらんください!

最近大変話題になっている iDeCo (確定拠出年金 ) 。
あなたはご存知ですか?

今や日本人にとって『年金』は最高の話題。
特に若者にとってはこの上なく重要なテーマです。

 

テレビや新聞・週刊誌等のマスコミは、
これでもかと言わんばかりに
将来の不安について書き立てていますよね。

 

国も、高齢化社会の続く時代背景の中で
国民を安心させるだけの対策を打ち出せないでいます。

 

そんな国の気持ちが表れているのが
平成29年から始まった確定拠出年金(iDeCo)の対象者拡大です。

確定拠出年金は
『所得税を節税しながら貯金ができる商品』。

生命保険にも「 生命保険料控除 」という所得控除がありますが
確定拠出年金は「 掛金全額が所得控除できる」という特徴があります。

今までは限られた人しか
確定拠出年金には加入できませんでしたが
平成29年1月より、ほとんどの方が加入対象となりました。
iDeCoという愛称も決め、国はどんどん宣伝しています。

「税金をオマケしますから、どうぞ、老後資金は自己責任でご準備ください」
そんな国の声が聞こえてくるようです……

 

でも
ここだけの話

あなたは、確定拠出年金にはあまり触れたくないと思っていませんか?

確定拠出年金は
生命保険よりも税制上のメリットが大きい部分もあります。
それは事実です。

「確定拠出年金の話をしたら、お客様がそっちに行ってしまうのでは」
「確定拠出年金のほうがいいなんて、思われたくない!」
そんな気持ちがありませんか?

年金商品で対抗しようにも
予定利率の引き下げがある生命保険では
年金商品を売りだすわけにはいかない状態です。
できれば年金に触れたくないと思うのも生保営業マンなら無理のないことです。

でも、お客様はiDeCoに興味津々。
あなたに質問してくる可能性は十分にあります。

「確定拠出年金って節税効果もあり、
改正があって使い勝手が良くなった、と聞いたけどどうなの?」

とか
「話題になってるけど、iDeCoって何? 」

と聞かれたら、あなたはどう答えますか?

「いや~、私は詳しくはないので」
「申し訳ありません、今勉強中なんです」
な~んて言うわけにはいきませんよね。

今後、国がiDeCoの宣伝にどんどん力を入れてくる可能性があります。
あなたが黙っていても、お客様はiDeCoの存在を知り、
詳しく知りたい!と思うようになるのです。

 

では、生保営業マンはどうすれば……?
孫子も言っています。
『 彼を知り、己を知れば百戦殆うからず 』と。

確かに確定拠出年金はマスコミでも大変話題になっていますし
税制上のメリットもあります。

でもでも、本当にそんなに素晴らしい商品なのでしょうか?
本当に、生命保険にとって代わる商品なのでしょうか?

私は確定拠出年金はこれから伸びると思っています。
でも、お客様のすべてのニーズを満足させるものではないとも感じています。
どんな商品も、パーフェクトなんてことはありません。

むしろ、私は
生命保険と確定拠出年金を両方を併用することで
万全の体制が取れると思っています。

だからこそ、生保営業マンは
あえて『確定拠出年金』について学ぶことが大切なのです。

そこで、今回
確定拠出年金のプロである
確定拠出年金相談ねっと代表 ファイナンシャルプランナー山中伸枝さんに
『確定拠出年金』と生命保険についてお話ししていただくことにしました!

生保営業マンはいつも
「お客様のため」に勉強したり情報を集めているはず。

まずは他の生保営業マンがまだ詳しくないうちに
あなたは誰よりも早く確定拠出年金 (iDeCo )について詳しくなっちゃいましょう!

今回は『特別セミナー』のため、
最強倶楽部員の方も有料になります。

一人でも多くの方に参加していただきたいので
リーズナブルな価格に抑えました。

ぜひ、ご参加くださいね!

 山中伸枝氏

■講師紹介■

山中 伸枝(やまなか のぶえ)
確定拠出年金相談ねっと代表
株式会社アセット・アドバンテージ 代表取締役
ファイナンシャルプランナー(CFP)

<経歴>
1993年、米国オハイオ州立大学ビジネス学部卒業後、メーカーに勤務し、
人事、経理、海外業務を担当。
留学経験や海外業務・人事業務などを通じ、これからはひとりひとりが、
自らの知識と信念で自分の人生を切り開いていく時代と痛感し、
お金のアドバイザーであるファイナンシャルプランナーを目指す。

2002年にファイナンシャルプランナーの初級資格AFPを、
2004年に同国際資格であるCFP資格を取得した後、
どこの金融機関にも属さない、中立公正な独立系FPとしての活動を開始。
金融機関や企業からの講演依頼の他、マネーコラムの執筆や書籍の執筆も多数。

個人相談も多く手がけ、年金、ライフプラン、資産運用を特に強みとしており、
具体的なソリューション提供をモットーとする。

<資格>
・日本FP協会認定 ファイナンシャルプランナー(CFP)
・国家資格FP1級技能士(資産設計提案業務)
・DCマイスター
・確定拠出年金アドバイザー
・IFA(Independent Financial Adviser:独立・中立の立場で資産形成をサポートする金融のスペシャリスト)
・取扱金融商品:投資信託・債券

 

日 時

会 場

【東京】2/10(金)13:30~17:00

【東京】学校法人明治薬科大学 『剛堂会館』
〒102-0094 東京都千代田区紀尾井町3−27
会場までのアクセスはこちら

価 格

【一 般】・・・・・・・・・ 16,200円(税込)
【最強倶楽部会員】・・・・  10,800円(税込)
  

備考・ご注意

※会員とは、生保営業最強倶楽部の会員のことを指します。
一般とは、会員以外のお申込みいただいた方のことを指します。

※お支払方法は『カード決済』と『銀行振込』をご用意しております。 
カードは『VISA』『MASTER』『JCB』『AMERICAN EXPRESS』に対応しております。
『銀行振込』でお申込みの場合、自動返信にてお振込先のご案内をさせていただきます。
※なお、お振込みに関しましては『お申込みより5営業日以内』をお願いいたします。

※こちらのセミナーのCD・DVDの販売予定はございません。

※キャンセルについて
キャンセル規定につきましては、キャンセル料を次のように設定させていただいております。
・当日含め8日以前のキャンセル……キャンセル料は発生しません(全額返金となります)
・当日含め7日前〜当日のキャンセル……受講料の100%
・当日のご欠席(ご連絡あり、なしに関わらず)……受講料の100%
なお、返金の際はご受講料から振込手数料を差し引いた金額をご返金いたします。
また、キャンセル料の発生に関わらず、キャンセルの場合は資料等の発送はございません。
あらかじめご了承いただきますようお願いいたします。

※今回の講座は日本FP協会の継続教育単位認定となります。必要な方は事前にお申出ください。

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